Promotore finanziario

Il promotore finanziario è una figura professionale che

opera come dipendente per una banca, una società di intermediazione mobiliare (sim) o una società di gestione del risparmio. Un cliente solitamnete si affida ad un promotore finanziario per affidare una parte del proprio risparmio e far si che questo possa crescere nel tempo. Oggigiorno diventa sempre più complicato poter risparmiare e quando questo avviene e si decide di investire nel mercato finanziario è necessario affidarsi ad una persona serie e preparata. Per lo più il promotore finanziario lavora nel campo dell'assicurazione vita, in particolar modo per quanto concerne polizze di tipo unit linked o index linked. Entrambe le soluzioni rappresnetano dei contratti assicurativi sulla vita con un alto contenuto di tipo finanziario.

Gestione del risparmio

Secondo la legge un promotore finanziario può operare per un solo soggetto con un rapporto monomandatario, ciò significa che questa figura professionale non può vendere o proporre ai propri clienti un prodotto finanziario di un'azienda differente da quella per cui opera.

Nel caso in cui questo avvenga il promotore finanziario può rischiare la radiazione dall'albo. Per poter operare in questo campo infatti è prevista l'iscrizione all'Albo istituito dalla CONSOB, Albo unico nazionale dei promotori finanziari.